用 AI 分析這檔股票
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日盛台駿
- 獲利能力偏弱。營業利益率僅勝過全市場約 43% 的個股。最新一季 ROE 約 0.8%。
- 估值偏貴。本益比落在全市場第 80 百分位，比多數個股貴。
- 外資近期偏買。外資近 20 日買賣超約佔成交量 6.5%（買超）。
- 營收衰退。最新月營收年增率約 -3.0%，較去年同月下滑。
體質定位
估值
同組指標用市場百分位排序，估值指標越低越好。
籌碼：誰在進、誰在出
大戶單向吸貨、集中度上升 — 偏多
窗口 2026-01-18 起 · 股價 +13% · 分點至 2026-06-18· 集保至 2026-06-18
- 最大持有者永豐金證券 自起點累積 1996 張（已賣 0%），仍在加碼
- 主要派發者國泰-板橋 峰值囤過 166 張、已倒 43%，剩 95 張，依近期速度約 317 日倒完
- 集保大戶（絕對持股）千張大戶佔比 +0.46pp、中實戶人數 -4 戶、散戶佔比 -0.38pp，籌碼往上集中
- 外資避險型分點淨空淨空 -1 張（依分點身分推估、多為對沖，未必看空——非個案確認）
派發者手上還有 379 張，實際還在賣的約 297 張，最長約 317 個交易日見底。 近期持有者吸收 +243 vs 派發 -120 張。
承接 · 持有者
- 永豐金證券 +1,996
- 台新 +224
- 花旗環球 +160
- 台新證券 +143
- 台新-佳里 +106
- 國票-九鼎 +105
派發 · 倒貨者
- 國泰-板橋 剩 95
- 摩根大通 剩 102
- 凱基-台北 剩 60
- 富邦-陽明 剩 18
- 永豐金-大園 剩 13
- 美商高盛 剩 10
交易台 · 淨空
- 群益金鼎-延平 -469
- 元大-鳳山 -255
- 富邦-竹科 -155
- 永豐金-南投 -133
方向一致：大戶佔比上升，散戶佔比下降。
描述籌碼流向，非投資建議。分點僅揭露量大分點、約 1 日遞延；集保為週頻。庫存為自起點的相對重建，非絕對持股。交易台之避險/隔日沖分類係依分點身分推估，非個案確認；淨空未必代表看空。
歷史證據：接下來通常怎麼走
這個訊號在全市場是否站得住腳
「月營收年增率 ≥ 20%」過去 242 個月，每月平均約 404 檔個股符合條件；這些個股之後 60 個交易日的還原股價報酬，等權平均為 6.94%，平均贏過大盤 2.37 個百分點，在 64.5% 的月份中跑贏發行量加權股價報酬指數。
每月對全市場符合訊號的股票取等權平均前瞻 60 日還原報酬，再對月份平均；超額相對發行量加權股價報酬指數
目前未成立的訊號（歷史統計供參）
這些訊號現在沒有發生，列出歷史樣本以供對照
股價創 252 日新高（突破日）
未觸發還原股價首次站上過去 252 個交易日最高；20 日內重複觸發只計一次
月營收年增率 ≥ 20%（公告截止日起算）
未觸發單月營收年增率達 20% 以上；事件日為公告截止日後第一個交易日，避免提前用到未公告資訊
外資連續買超滿 5 個交易日
未觸發外資（不含自營商）買賣超連續 5 日為正，事件日為第 5 日；20 日內重複觸發只計一次
歷史 9 次，觸發後 60 日平均 -3.49%，勝率 28.6%，平均贏大盤 -17.04 個百分點。
公司基本資料
公司簡介
6958 對應日盛台駿國際租賃股份有限公司，為臺灣證券交易所上市普通股，非 ETF、ETN、權證或特別股。公司前身國穎企業股份有限公司於 1981 年 8 月設立，1997 年更名為日盛國際租賃，2022 年 12 月與臺灣工銀租賃合併後更名為日盛台駿國際租賃股份有限公司。總部位於臺北市中山區松江路 68 號 7 樓。股票於 2023 年 4 月公開發行、2023 年 6 月登錄興櫃、2024 年 8 月於臺灣證券交易所掛牌上市。公開資訊彙整顯示資本額約新臺幣 44.33 億元，主要經營融資租賃、分期付款買賣與營業租賃。2026 年 5 月董事改選後，原董事長簡志明退休，由朱志威接任董事長，總經理為楊恢禹；先前公開資料曾列朱志威為董事長／總經理或簡志明為董事長，因此治理資料以 2026 年 5 月公告與法說訊息為較新口徑。證交所介紹指出集團員工超過 1,300 人，營運版圖涵蓋臺灣、中國及泰國；臺灣主要城市有 12 個營運據點，中國在 18 個城市拓展業務，2024 年 5 月於泰國曼谷成立 Infinite Leasing (Thailand) Co., Ltd.。主要子公司包括日盛全台通小客車租賃、日盛全能源、日盛台駿全實業、中國蘇州之日盛國際融資租賃與台駿國際融資租賃，以及泰國租賃子公司。公司官網 115 年 3 月主要股東名單列示：王道商業銀行 41.64%、國鈺投資開發 19.89%、日盛投資 5.94%、陳園企業 4.18%、恆興投資 3.88%、日勝堂投資 3.81%、達摩企業 3.59%、國穎企業 2.91%、永興租賃 1.03%、陳品穎 0.91%。
主要業務
日盛台駿屬租賃與企業金融服務公司，核心商業模式為以自有資本、銀行授信及資本市場資金取得資金，再承作車輛分期、設備融資租賃、長期租賃車、企業金融、應收帳款受讓與綠能投融資，透過租金、利息收入、銷貨收入、服務收入及部分綠能售電收入獲利。主要服務包括：一、車輛分期，涵蓋重車、遊覽車、小貨車、小客車與中古車，透過附條件買賣或分期方式滿足客戶購車資金需求；二、設備融資租賃，代客戶向設備商採購營建機具、產業機具、醫療設備等機器設備，再向客戶收取租金；三、企業長期租車，由日盛全台通提供企業車隊與長租管理服務；四、應收帳款受讓與企業金融，支援中小企業周轉；五、綠能投融資與太陽能電廠投資，由日盛全能源投資、開發、收購或合作建置太陽能電廠。MoneyDJ 彙整之 2024 年營收結構為租賃收入 34%、銷貨收入 15%、融資租賃利息收入 29%、分期付款銷貨利息收入 17%；地區別為臺灣約 70%、中國約 30%。2024 年臺灣租賃市場承作契約金額約 7,241 億元，日盛台駿市占率約 3.97%；長期車輛租賃保有台數突破 9,900 台，依台北市小客車租賃公會統計屬前五大。客戶主要為中小企業、車輛營運商、企業車隊、設備採購企業與綠能專案業主，終端應用涵蓋物流運輸、遊覽車、小客車、營建機具、工業設備、不動產融資、太陽能發電與企業營運周轉。
2025–2028 展望
2025 至 2028 年展望可分為臺灣、中國、泰國與綠能四條主軸。2025 年公司原先展望為審慎穩健，臺灣以企業金融及分期業務為核心成長動能，長租車在車市交易量穩定基礎下維持規模成長，泰國子公司擴大設備及商業用車業務，中國則因需求疲弱與關稅等不確定性採取保守策略；但後續 2026 年法說與新聞顯示，2025 年受中國市場景氣變化及資產減損影響而出現虧損，股東會決議不配現金股利、改以資本公積轉增資每仟股無償配發 50 股，以保留資金與充實資本。2026 年為營運修復年，第一季稅後獲利約 0.83 億元、EPS 0.2 元，顯示資產品質調整與成本結構優化開始反映；經營團隊對 2026 年維持審慎正向，臺灣市場受惠經濟動能回升與傳統製造業復甦，將深耕企業金融、車輛租賃與綠能業務，預估整體放款規模可維持 5% 至 10% 成長。綠能為中長期主要新增動能之一，太陽能裝置容量 2025 年底約 44.9MW、2026 年第一季提升至 56.7MW，目標 2026 年底達 100MW，可望帶動電費收入與較穩定現金流。泰國 2025 年基期較低，具成長空間，除車輛租賃外已切入醫療設備租賃，並看好全球供應鏈移轉帶來的設備租賃需求，待泰國市場穩定後評估拓展其他東南亞市場。中國市場仍是主要風險來源，2026 年第一季逾期率微升至 2.87%，公司預期未來 2 至 3 年偏保守經營，重點在風控、資產回收、新案品質與降低信用損失。2027 至 2028 年未見公司明確量化財測，合理推論成長動能將來自臺灣放款與長租車穩定擴張、綠能裝置容量累積後的售電收入、泰國與可能的東南亞據點擴張；主要挑戰包括中國逾期與減損是否完全收斂、臺灣利率與資金成本、景氣循環對中小企業設備投資與還款能力的影響、車市波動、太陽能併網與售電政策、泰國政治與能源成本、以及租賃同業價格競爭。
產業上下游
- 王道商業銀行股份有限公司2897 臺股上市銀行，為日盛台駿最大股東，2026 年 3 月持股 41.64%；屬金融集團資源與資本來源關係，非製造業傳統上游。
- 國鈺投資開發股份有限公司 未查得為台股上市櫃公司；為主要股東之一，2026 年 3 月持股 19.89%，屬股權與資本支持關係。
- 銀行團與資本市場資金提供者 租賃公司上游核心為資金來源，包含金融機構授信、現金增資、特別股與其他融資工具；具體銀行團名單未逐一揭露。
- 車輛、商用車、營建機具、產業機具及醫療設備供應商 公司承作車輛分期與設備融資租賃時，會代客戶採購或支付設備款；公開資料未揭露固定或主要供應商名單，供應商多為汽車、商用車與設備通路商或原廠。
- 太陽能電廠開發、EPC、模組與逆變器供應商 日盛全能源投資、開發、收購或合作建置太陽能電廠，需仰賴開發商、EPC 與太陽能設備供應；公開資料未揭露主要供應商名稱。
- 中小企業與設備租賃客戶 主要客戶群，使用融資租賃或分期付款取得營建機具、產業機具、醫療設備與營運週轉資金；多為未上市櫃或分散客戶。
- 車輛分期與企業長租車客戶 包含重車、遊覽車、小貨車、小客車客戶，以及企業車隊長期租車客戶；公開資料未揭露重大單一客戶。
- 太陽能電力購買方與綠能專案業主 綠能業務下游包括太陽能電廠售電對象、企業綠電需求方或合作建置業主；個別合約對象未完整公開。
- 中國與泰國地區租賃客戶 中國主要為設備融資租賃客戶，泰國以企業融資、車輛分期、設備與商用車租賃客戶為主；多為海外企業或未上市客戶。
競爭對手
- 中租控股股份有限公司5871 臺股上市租賃龍頭，業務涵蓋臺灣、中國、東協與企業金融，為日盛台駿在融資租賃、設備租賃與中小企業金融的主要競爭者。
- 裕融企業股份有限公司9941 臺股上市，主要從事汽車分期、企業金融與相關融資服務；MoneyDJ 列為日盛台駿主要國內競爭廠商。
- 和潤企業股份有限公司6592 臺股上市，主要從事汽車分期、設備分期、企業金融與租賃服務；MoneyDJ 列為日盛台駿主要國內競爭廠商。
- 格上汽車租賃股份有限公司 未查得為台股上市櫃公司；在長期租車與企業車隊管理領域與日盛全台通競爭。
- 和運租車股份有限公司 未查得為台股上市櫃公司；在長期租車、短租與車輛租賃服務與日盛台駿集團長租車業務競爭。
資料來源（14）
本段公司基本資料整理自公開資訊（公司年報、財報、新聞與法人報告），非 finlab 回測數據；2025–2028 展望含前瞻推估，僅供參考。
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方法與限制
- 所有報酬以還原股價（etl:adj_close）計算，已還原除權息與股票分割。
- 超額報酬以發行量加權股價報酬指數（含息）為基準。
- 估值位階與分位統計以「截至當天為止的自身歷史」滾動計算，不使用未來資訊。
- 營收訊號的事件日對齊到公告截止日後第一個交易日，避免提前用到尚未公開的資訊。
- 事件樣本之間日期可能重疊，統計僅描述歷史分布，樣本數較少時參考價值有限。
本頁內容為歷史資料統計與教育用途，不構成投資建議。投資一定有風險，過去績效不代表未來表現，交易前請自行評估並承擔風險。