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Help me set up FinLab and analyze 6592 和潤企業. Please read: https://finlab.finance/en/setup?stock=6592
6592
strong quality, discounted valuation, no active signal today.
Is 和潤企業 a buy? Fundamentals and valuation first
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Top-tier profitability.Operating margin beats ~82% of the market. Latest quarterly ROE ≈ 2.1%.
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Valuation is low.PE is in the 18th market percentile; within its own history, PE is around the 2th percentile.
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Foreign investors are net buying.Foreign 20-day net flow ≈ 18.9% of volume (net buy).
Chip flow
Single-sided accumulation, concentration rising — bullish
Window from 2026-01-17 · Price +7% · branches to 2026-06-17· TDCC to 2026-06-12
- Largest holder 凱基-台北 has accumulated 1,139 lots since the start (sold 8%), still adding.
- Main distributor 台灣摩根士丹利 peaked at 839 lots, has sold 32%, 570 left, paused recently.
- TDCC big holders (absolute) >1000-lot holders +0.38pp, mid holders +2, retail -0.62pp — concentration shifting upward.
- Foreign hedge-desk net short Net short -680 lots (inferred from branch profile, mostly hedging — not necessarily bearish, not case-confirmed).
Accumulating
- 凱基-台北 +1,139
- 新加坡商瑞銀 +964
- 美商高盛 +813
- 花旗環球 +650
- 中國信託 +579
- 凱基 +492
Distributing
- 台灣摩根士丹利 570 left
- 美林 328 left
- 新光 52 left
- 港商麥格理 138 left
- 統一-台中 65 left
- 新光-新竹 54 left
Desks
- 凱基-和平 -794
- 摩根大通 -517
- 大展 -337
- 元大-和平 -322
Direction matches: big-holder share rose while retail share fell.
Describes chip flow, not investment advice. Branch data discloses only high-volume branches with ~1-day lag; TDCC is weekly. Inventory is a relative reconstruction from the window start, not absolute holdings.
Historical evidence
Valuation regime and subsequent returns
Each day's PE is converted to its own-history percentile (as of that day), then we look at adjusted-close returns over the next 240 trading days by valuation regime.
| PE percentile band | Sample days | 240-day avg return | Median | Win rate | Avg excess (vs index) |
|---|---|---|---|---|---|
| 0-20 You are here | 8 | Insufficient data | |||
| 20-40 | 92 | -15.2% | -19.9% | 6.5% | -53.8% |
| 40-60 | 123 | -12.5% | -21.8% | 13% | -59.7% |
| 60-80 | 59 | -12% | -25.8% | 28.8% | -31.7% |
| 80-100 | 313 | -18.1% | -20% | 13.4% | -46.3% |
Percentiles use an expanding own-history window (no look-ahead); forward return is 240 trading days on adjusted close. Sample days overlap; distribution is indicative only.
Current PE ≈ 13.27, at the 2.5th percentile of its own history (0-20 band).
Valuation × momentum historical grid
Every day in its own history is bucketed by valuation tercile (own-history PE) and 60-day momentum sign into six cells; we show adjusted-close returns over the next 120 trading days per cell.
(10d)
Days = trading days in this bucket; returns use adjusted prices, ex-costs. 60-day momentum: direction of this stock's price over the past 60 trading days.
Signals not active (historical stats for reference)
These are not occurring now; historical samples shown for comparison.
252-day price high (breakout)
PendingAdjusted close makes a new 252-day high; repeats within 20 days counted once.
8 times historically; 60-day forward avg +9.99%, win rate 75%, beating the market by +7.42 pts on average.
Monthly revenue YoY ≥ 20% (from filing deadline)
PendingMonthly revenue YoY ≥ 20%; event date is the first trading day after the filing deadline (no look-ahead).
35 times historically; 60-day forward avg +2.26%, win rate 51.5%, beating the market by -0.25 pts on average.
Foreign net buying for 5 straight days
PendingForeign net flow (ex-dealer) positive for 5 straight days; event on day 5; repeats within 20 days counted once.
29 times historically; 60-day forward avg +1.65%, win rate 51.9%, beating the market by -7.82 pts on average.
What does 和潤企業 do? Company profile
Overview
和潤企業股份有限公司成立於1999年5月25日，2019年12月9日於台灣證券交易所上市，證券代號6592，為普通股。公司總部位於台北市內湖區瑞光路605號10樓。董事長為陳建州，總經理為林彥良。依公司2026年5月20日法說會資料，實收資本額為新台幣72.32億元，員工數2,196人（含轉投資，截至2026年3月）。主要股東包含和展投資45.40%、日商豐田財務服務株式會社22.96%、和裕投資1.61%、中華郵政0.50%等。公司屬和泰汽車集團汽車金融與多元金融服務平台，重要轉投資包含和勁企業、和潤興業、和潤電能、和運國際融資租賃及HFC (Cambodia) Microfinance PLC.等。
Business
公司主係各種車輛及設備之分期買賣與租賃業務，核心產品為新車、中古車、營業車、機車、重機、原車融資與商品分期，並延伸至法人金融、設備分期、原物料分期、應收帳款收買、企業融資、太陽能發電、儲能、充電樁與綠電售電。商業模式為向個人或企業客戶提供分期付款、融資租賃或營業租賃方案，透過車輛經銷商、設備供應商、線上與線下通路取得案件，收取利息、手續費、融資租賃收入及相關服務收入。2025年合併收入新台幣237.04115億元，結構為利息收入175.47202億元（74.03%）、融資租賃收入32.15989億元（13.57%）、銷貨收入9.02579億元（3.80%）、勞務收入7.90744億元（3.33%）、營業租賃收入6.60661億元（2.79%）、其他收入5.86940億元（2.48%）；提供地區為台灣195.91651億元（83%）與中國41.12464億元（17%）。2025年度汽車金融商品承作約新台幣1,018億元，依公司揭露之台灣汽車整體分期件數174,303台與和潤承作59,745件計算，汽車分期市場占有率約34.28%。2026年第1季合併營收58.06億元、稅後淨利9.23億元、EPS 0.76元；營收中和潤企業個體約68%、和運國際約16%、和勁企業約6%、和潤興業約5%、和潤電能約4%、HFC MFI約1%。主要客戶為個人購車與機車分期客戶、中古車與新車購車客戶，以及醫療、工具機、營建機具、商用車、製造設備、企業融資與綠能相關企業客戶；公司年報揭露消費客群廣大，無單一客戶占營業收入10%以上。
Outlook 2025–2028
2025年公司完成結構調整，全年合併營收237億元、稅後淨利約34.3億至34.37億元、EPS 4.72元，雖因2024年8月出售和雲行動服務股權使營業租賃及銷貨收入基期下降，但本業獲利與資產品質改善。2026年官方展望聚焦科技賦能、營運成長與永續經營，成長重點為車輛分期、企業金融、綠能與海外市場。車輛分期方面，台灣車市在公司年報估計2026年可回到約44萬輛水準，TOYOTA/LEXUS及HINO通路、非本牌新車、中古車與機車通路仍是案件來源；企業金融方面，資源聚焦醫療設備、營建機具、製造設備及企業融資，中小企業資金需求與設備租賃接受度提升有利放款規模擴張；商品分期方面，公司將整合線上及線下品牌通路與PAY4U分期生態圈；綠能方面，和潤電能將擴大太陽能、儲能、充電與售電，2025年太陽能及儲能簽約容量已突破240MW，2026年將透過自建、併購、公私標案與綠電轉供擴大收益；海外方面，和運國際將聚焦中國車輛、設備租賃與商業保理，HFC Cambodia持股提高至66%後納入東南亞成長平台，並關注泰國等市場機會。2027至2028屬本研究依公司策略方向推估：若資金成本回穩、監管規範明朗、資產品質維持改善，收益資產規模與企業金融、綠能、東協業務比重有望逐步提高；主要風險為銀行與租賃同業價格競爭、金融監理趨嚴、資金成本維持高檔、台灣車市需求波動、中國及柬埔寨資產品質惡化、海外法規與匯率風險、綠能案場開發與售電價格不確定性。
Supply Chain
- 和泰汽車 2207 台股上市公司；TOYOTA、LEXUS、HINO等品牌總代理與和泰集團核心公司，提供本牌新車及商用車通路，是和潤車輛分期案件的重要來源與集團資源。
- 日商豐田財務服務株式會社 非台股掛牌；主要股東之一，屬Toyota集團金融服務體系，持有和潤普通股22.96%，提供品牌金融與股東背景連結。
- TOYOTA、LEXUS、HINO經銷體系 多數為非上市或區域經銷商；提供新車、豪華車及商用車銷售通路，為和潤汽車分期與商用車分期案件上游來源。
- 非本牌新車、中古車、機車與商品通路 包含VOLVO、SUZUKI、TESLA等非本牌車商、HOT大聯盟、TOYOTA/LEXUS CPO、中古車商、KYMCO、YAMAHA及線上線下商品通路；多數非台股掛牌或非台灣公司，是分期案件來源。
- 設備供應商與綠能設備商 包含醫療設備、工具機、營建機具、太陽能、儲能、充電樁等供應商；多數未具名或非上市，為企業金融與設備租賃案件來源。
- 銀行及資本市場投資人 提供借款、公司債承銷或受託等資金來源；公司債受託與承銷曾涉及永豐銀行、台新銀行、元大銀行、凱基證券、永豐金證券、群益金鼎證券等，實際交易對象依各期發行文件而定。
- 個人汽車、機車與商品分期客戶 非企業或未具名客群；為新車、中古車、機車、原車融資與商品分期的主要終端需求端，2026年第1季台灣地區保有客戶與應收帳款仍以消金為主。
- 中小企業與法人客戶 未具名客群；包含醫療、製造、工具機、營建機具、商用車、物流及一般企業融資需求者，使用設備分期、原物料分期、應收帳款收買與企業融資服務。
- 中國設備租賃與商業保理客戶 未具名客群；和運國際聚焦汽車零部件、消費電子、新材料、物流運輸、醫療器械、工程機械及新能源設備等產業客戶。
- 柬埔寨車輛融資與租賃客戶 未具名客群；HFC (Cambodia) Microfinance PLC.提供車輛融資與租賃，受當地經濟、中產階級擴大與融資環境影響。
- 企業綠電與能源服務用戶 未具名客群；和潤電能透過太陽能、儲能、充電樁與綠電轉供服務企業用電戶。
Competitors
- 裕融企業 9941 台股上市公司；車商背景汽車金融與租賃業者，為和潤在汽車分期、租賃與消費金融市場的主要競爭者。
- 中租-KY 5871 台股上市公司；旗下中租迪和等公司從事租賃、分期、企業金融與消費金融，為設備租賃與多元融資服務主要競爭者。
- 中華資融 未上市；車商背景資融公司，年報列為車商背景租賃同業。
- 新鑫 未上市；車商背景租賃與資融業者，年報列為主要同業。
- 台灣歐力士 未上市；外商租賃公司，設備租賃與企業金融市場競爭者。
- 台灣芙蓉總合租賃 未上市；外商租賃公司，設備租賃與企業金融市場競爭者。
- 遠信國際資融 未上市；獨立租賃與資融業者，年報列為主要租賃同業。
- 仲信資融 未上市；消費分期與資融服務競爭者，年報列為主要租賃同業。
- 銀行系租賃公司 多數未上市子公司；包含一銀租賃、中國信託資融、華南國際租賃、凱基租賃、永豐金租賃、台中銀租賃、聯邦租賃、台灣企銀國際租賃、遠銀國際租賃、合作金庫資產管理、台新大安租賃等，母公司或關係金融控股多為台股上市櫃，但競爭實體本身通常未單獨掛牌。
Sources（11）
This company profile is compiled from public sources (annual reports, filings, news and analyst reports), not finlab backtest data; the 2025–2028 outlook contains forward-looking estimates and is for reference only.
Method and limitations
- All returns use adjusted close (etl:adj_close), already adjusted for dividends and splits.
- Excess return is measured against the TAIEX total-return index (dividends included).
- Valuation regime and percentile stats use an expanding own-history window (no future data).
- Revenue-signal event dates align to the first trading day after the filing deadline, avoiding look-ahead.
- Event samples may overlap in time; stats describe historical distribution only and are less reliable when samples are few.
This page is historical statistics for educational purposes and is not investment advice. Investing involves risk; past performance does not indicate future results. Assess and bear the risk yourself before trading.