股價創 252 日新高（突破日）
觸發中還原股價首次站上過去 252 個交易日最高；20 日內重複觸發只計一次。歷史事件 30 次（自 2009-09-18）。
| 事件後 | 樣本數 | 平均報酬 | 中位數 | 上漲機率 | 平均超額（對大盤） | 贏大盤機率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 日 | 30 | +2.56% | +0.49% | 53.3% | +1.26% | 60% |
| 60 日 | 29 | +3.81% | +2.91% | 58.6% | -0.5% | 51.7% |
| 120 日 | 27 | +6.24% | +2.6% | 59.3% | +0.89% | 44.4% |
國泰金
2882 金融保險業
100.5 收盤價（元）
+37.3% 近 60 日
資料日期 2026-06-12 · 數據來源 finlab
結論
- 獲利能力頂尖。營業利益率贏過全市場約 97% 的個股。最新一季 ROE 約 3.6%。
- 估值偏便宜。本益比落在全市場第 27 百分位，相對多數個股便宜。以自身歷史看，目前本益比約在第 62 百分位。
- 外資近期偏買。外資近 20 日買賣超約佔成交量 27.9%（買超）。
- 營收高成長。最新月營收年增率約 130.6%，超過 20% 的成長門檻。
- 目前有訊號成立。最近一筆資料中，股價創 252 日新高、月營收年增率 ≥ 20% 等訊號成立，可往下看每次出現後的歷史前瞻報酬。
體質定位
估值
本益比 15.25
股價淨值比 2.01
殖利率(%) 3.48
品質
ROE（稅後，單季） 3.61
營業利益率(%) 40.74
成長
月營收年增率(%) 130.63
動能
近 60 日報酬(%) 37.3
近 240 日報酬(%) 57.45
籌碼
外資 20 日買超強度 27.92
百分位以 2026-06-12 全市場有資料個股橫向排名計算，數值為百分位（0 到 100），越高代表在該指標上排名越前面。
歷史證據：接下來通常怎麼走
目前正在發生的訊號
以下訊號在最近一筆資料中成立，附這檔股票自身歷史上每次出現後的前瞻報酬統計
月營收年增率 ≥ 20%（公告截止日起算）
觸發中· 目前 130.63%單月營收年增率達 20% 以上；事件日為公告截止日後第一個交易日，避免提前用到未公告資訊。歷史事件 94 次（自 2007-04-23）。
| 事件後 | 樣本數 | 平均報酬 | 中位數 | 上漲機率 | 平均超額（對大盤） | 贏大盤機率 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 20 日 | 87 | +1.15% | +0.29% | 51.7% | -0.01% | 36.8% |
| 60 日 | 87 | +4.67% | +3.77% | 56.3% | -0.03% | 40.2% |
| 120 日 | 86 | +7.52% | +4.28% | 61.6% | -0.86% | 39.5% |
估值位階與後續報酬
把這檔股票每天的本益比，換算成「截至當天為止的自身歷史百分位」，再看不同估值位階之後 240 個交易日的還原股價報酬。
0-20 +10.1%
20-40 +8.7%
40-60 +10.8%
60-80 +38.8% 現在
80-100 +44.6%
| 本益比百分位區間 | 樣本日數 | 240 日平均報酬 | 中位數 | 上漲機率 | 平均超額（對大盤） |
|---|---|---|---|---|---|
| 0-20 | 1796 | +10.1% | +8.1% | 58.7% | -3.3% |
| 20-40 | 739 | +8.7% | +8.9% | 77% | -10.3% |
| 40-60 | 186 | +10.8% | +5.5% | 90.3% | -2% |
| 60-80 現在在這裡 | 129 | +38.8% | +49.5% | 100% | +9.3% |
| 80-100 | 125 | +44.6% | +43.2% | 100% | +6.8% |
百分位以當天為止的自身歷史滾動計算（expanding），不含未來資訊；前瞻報酬為還原股價 240 交易日。樣本日重疊，僅供分布參考。
目前本益比約 15.25，落在自身歷史第 62.3 百分位，屬於 60-80 區間。
估值 × 動能的歷史對照
把自身歷史的每一天，依估值位階（本益比自身歷史三分位）與 60 日動能方向分成六格，看各情境之後 120 個交易日的還原股價報酬。
便宜（自身歷史前 1/3） × 60 日動能向上
+5.8%
便宜（自身歷史前 1/3） × 60 日動能向下
+3.9%
中等 × 60 日動能向上 現在
+13.3%
中等 × 60 日動能向下
+17.3%
昂貴（自身歷史後 1/3） × 60 日動能向上
+5.7%
昂貴（自身歷史後 1/3） × 60 日動能向下
樣本不足 (n=23)
這個訊號在全市場是否站得住腳
「月營收年增率 ≥ 20%」過去 242 個月，每月平均約 404 檔個股符合條件；這些個股之後 60 個交易日的還原股價報酬，等權平均為 6.94%，平均贏過大盤 2.37 個百分點，在 64.5% 的月份中跑贏發行量加權股價報酬指數。
每月對全市場符合訊號的股票取等權平均前瞻 60 日還原報酬，再對月份平均；超額相對發行量加權股價報酬指數
目前未成立的訊號（歷史統計供參）
這些訊號現在沒有發生，列出歷史樣本以供對照
外資連續買超滿 5 個交易日
未觸發外資（不含自營商）買賣超連續 5 日為正，事件日為第 5 日；20 日內重複觸發只計一次
歷史 76 次，觸發後 60 日平均 +2.85%，勝率 58.7%，平均贏大盤 -0.23 個百分點。
用 AI 與 finlab 自己驗證這些數字
這頁的每個數字都來自 finlab 的台股資料，你可以用 AI 代理人接上 finlab，把下面這句話貼給它，請它幫你重算同一份還原股價與估值統計。
- 01 安裝 finlab 技能到你的 AI 助手
- 02 把這段話貼給 AI 助手，它會用 finlab 真實資料算給你看
- 03 不想安裝？用瀏覽器版 Studio 直接跑，免設定環境 用瀏覽器版 Studio 跑跑看
方法與限制
- 所有報酬以還原股價（etl:adj_close）計算，已還原除權息與股票分割。
- 超額報酬以發行量加權股價報酬指數（含息）為基準。
- 估值位階與分位統計以「截至當天為止的自身歷史」滾動計算，不使用未來資訊。
- 營收訊號的事件日對齊到公告截止日後第一個交易日，避免提前用到尚未公開的資訊。
- 事件樣本之間日期可能重疊，統計僅描述歷史分布，樣本數較少時參考價值有限。
本頁內容為歷史資料統計與教育用途，不構成投資建議。投資一定有風險，過去績效不代表未來表現，交易前請自行評估並承擔風險。