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永豐金

2890 金融保險業截至 2026-07-17 每日盤後更新

體質強，估值中性。

1 個訊號亮起

營收≥20%

本頁數據每天盤後更新。把永豐金加入觀察清單，下次回來直接看訊號變化。看今日全市場訊號 →

永豐金可以買嗎？先看體質與估值定位

獲利能力頂尖。營業利益率贏過全市場約 99% 的個股。最新一季 ROE 約 4.2%。
估值中性。本益比位居全市場第 45 百分位。以自身歷史看，目前本益比約在第 91 百分位。
外資近期偏賣。外資近 20 日買賣超約佔成交量 -7.8%（賣超）。
營收高成長。最新月營收年增率約 50.9%，超過 20% 的成長門檻。

籌碼流向

偏多 +0.43

偏空中性偏多

大戶單向吸貨、集中度上升 — 偏多

大戶單向吸貨、集中度上升 — 偏多
花旗環球持 126307 張
派發者剩 60607 張、最長約 2274 日倒完

窗口 2026-02-17 起 · 股價 +23% · 分點至 2026-07-17· 集保至 2026-07-09

最大持有者花旗環球自起點累積 126307 張（已賣 0%），仍在加碼
主要派發者台灣摩根士丹利峰值囤過 103477 張、已倒 48%，剩 54110 張，依近期速度約 2274 日倒完
集保大戶（絕對持股）千張大戶佔比 +0.44pp、中實戶人數 +25 戶、散戶佔比 -0.41pp，籌碼往上集中
外資避險型分點淨空淨空 -69015 張（依分點身分推估、多為對沖，未必看空——非個案確認）

分點庫存重建

承接持有者 窗口內累積買進後仍留有正庫存的分點，可視為正在吸收籌碼的一方。

派發倒貨者 曾累積大量庫存、近期持續賣出的分點；「剩」是估計尚未出完的張數。

交易台淨空 交易台分點呈現負庫存或淨賣出，多見於避險、對沖或短線部位，不直接等同看空。

承接

花旗環球兆豐證券富邦證券法銀巴黎統一港商麥格理

派發

台灣摩根士丹利新加坡商瑞銀摩根大通中國信託群益金鼎臺銀

交易台

獨立尺度

第一金-高雄凱基凱基-台北美商高盛

股價承接與派發共用尺度可互比；交易台為獨立尺度。零為基準線

分點明細單位：張

承接

花旗環球 +126,307

已賣 0%· 仍在加碼
兆豐證券 +95,161

已賣 0%· 仍在加碼
富邦證券 +93,605

已賣 0%· 仍在加碼
法銀巴黎 +53,194

已賣 2%· 仍在加碼
統一 +39,665

已賣 0%· 仍在加碼
港商麥格理 +31,719

已賣 0%· 仍在加碼

派發

台灣摩根士丹利剩 54,110

已倒 48%· 約 2274 日倒完
新加坡商瑞銀剩 12,061

已倒 84%· 近期停手
摩根大通剩 25,740

已倒 43%· 近期停手
中國信託剩 4,066

已倒 76%· 近期停手
群益金鼎剩 1,336

已倒 84%· 約 2 日倒完
臺銀剩 4,878

已倒 33%· 近期停手

交易台

第一金-高雄 -165,023

未分類
凱基 -84,010

未分類
凱基-台北 -77,869

隔日沖·賣壓
美商高盛 -35,922

避險台·會回補

還在倒 60,607 張最長約 2274 個交易日見底

近期買賣力道 +70,868 吸 / -10,965 倒買盤略勝

避險台淨空 -69,015 張潛在回補買盤，非賣壓

集保大戶 · 絕對持股交叉驗證

千張大戶佔比散戶(<400張)佔比股價（右軸）

方向一致：大戶佔比上升，散戶佔比下降。

描述籌碼流向，非投資建議。分點僅揭露量大分點、約 1 日遞延；集保為週頻。庫存為自起點的相對重建，非絕對持股。交易台之避險/隔日沖分類係依分點身分推估，非個案確認；淨空未必代表看空。

歷史證據：接下來通常怎麼走

目前正在發生的訊號

以下訊號在最近一筆資料中成立，附這檔股票自身歷史上每次出現後的前瞻報酬統計

月營收年增率 ≥ 20%（公告截止日起算）

觸發中 · 目前 50.94%

單月營收年增率達 20% 以上；事件日為公告截止日後第一個交易日，避免提前用到未公告資訊

歷史事件 83 次（自 2007-04-23）

事件後 120 日，歷史上平均 +10.89%

20 日 +1.87%

60 日 +6.27%

120 日 +10.89%

20 日

60 日

120 日

勝率

62%

68.1%

68.7%

樣本數

中位數

+1.55%

+4.64%

+13.17%

超額

+0.2%

+0.76%

+0.75%

贏大盤勝率

54.9%

53.6%

55.2%

過去 67 次觸發，120 日後平均上漲 10.89%、超越大盤 0.75 個百分點，勝率 68.7%。

估值位階與後續報酬

把這檔股票每天的本益比，換算成「截至當天為止的自身歷史百分位」，再看不同估值位階之後 240 個交易日的還原股價報酬。

0-20 -1.7%

20-40 +22.8%

40-60 +20.5%

60-80 +19%

80-100 +18.4% 現在

本益比百分位區間	樣本日數	240 日平均報酬	中位數	上漲機率	平均超額（對大盤）
0-20	691	-1.7%	-0.7%	46.7%	-10.7%
20-40	519	+22.8%	+24.4%	90.4%	+3.4%
40-60	739	+20.5%	+17.7%	89.4%	+0.2%
60-80	918	+19%	+19.5%	84.5%	-0.2%
80-100 現在在這裡	86	+18.4%	+3.9%	81.4%	-6.9%

百分位以當天為止的自身歷史滾動計算（expanding），不含未來資訊；前瞻報酬為還原股價 240 交易日。樣本日重疊，僅供分布參考。

目前本益比約 19.14，落在自身歷史第 91.0 百分位，屬於 80-100 區間。

估值 × 動能的歷史對照

把自身歷史的每一天，依估值位階（本益比自身歷史三分位）與 60 日動能方向分成六格，看各情境之後 120 個交易日的還原股價報酬。

估值

動能

便宜

中等

昂貴

向上

+5.2%

勝率 64.8% 超額 -0.9%

543 天

+8.7%

勝率 75.5% 超額 +3.3%

930 天

現在

+11.9%

勝率 76.5% 超額 -5%

584 天

向下

+2.8%

勝率 69.6% 超額 -6.3%

526 天

+10.1%

勝率 87.7% 超額 -0.5%

431 天

-2.7%

勝率 32.2% 超額 +3%

59 天

目前處於「昂貴（自身歷史後 1/3） × 60 日動能向上」情境，歷史 584 天樣本中，120 日後平均上漲 11.9%、勝率 76.5%，落後大盤 5%。

天數：歷史上落在此情境的交易日天數；報酬為還原股價計算，不含交易成本。60 日動能：以此股過去 60 個交易日的股價方向判斷，向上代表近期上漲趨勢，向下代表近期下跌趨勢。

這個訊號在全市場是否站得住腳

「月營收年增率 ≥ 20%」過去 243 個月，每月平均約 404 檔個股符合條件；這些個股之後 60 個交易日的還原股價報酬，等權平均為 6.99%，平均贏過大盤 2.32 個百分點，在 64.2% 的月份中跑贏發行量加權股價報酬指數。

每月對全市場符合訊號的股票取等權平均前瞻 60 日還原報酬，再對月份平均；超額相對發行量加權股價報酬指數

目前未成立的訊號（歷史統計供參）

這些訊號現在沒有發生，列出歷史樣本以供對照

股價創 252 日新高（突破日）

未觸發

還原股價首次站上過去 252 個交易日最高；20 日內重複觸發只計一次

歷史 38 次，觸發後 60 日平均 +4.49%，勝率 67.6%，平均贏大盤 +2 個百分點。

外資連續買超滿 5 個交易日

未觸發

外資（不含自營商）買賣超連續 5 日為正，事件日為第 5 日；20 日內重複觸發只計一次

歷史 74 次，觸發後 60 日平均 +4.42%，勝率 70.8%，平均贏大盤 +0.35 個百分點。

永豐金是做什麼的？公司基本資料

金融保險業／金控業上市

公司簡介

2890 對應證券為永豐金控在臺灣證券交易所掛牌之普通股，不是 ETF、ETN、特別股或權證。永豐金控前身為建華金控，成立於 2002 年 5 月 9 日，並於同日上市，2006 年 7 月 20 日正式更名為永豐金融控股股份有限公司。總部位於臺北市中山區八德路二段 306 號 3 樓、5 至 13 樓及 308 號 6 樓之 1、6 樓之 2。董事長為陳思寬，總經理為朱士廷，發言人為許如玫。依臺灣證券交易所 2026 年 6 月 17 日個股資訊，實收資本額為新臺幣 145,023,222,750 元；已發行普通股數約 14,492,322,275 股，另有未上市甲種特別股未轉換餘額 10,000,000 股。2025 年底從業員工 17,014 人，截至 2026 年 2 月 28 日為 17,171 人。主要子公司包括永豐銀行、永豐金證券、京城銀行、永豐金租賃、永豐投信、永豐創投等；海外服務據點涵蓋香港、澳門、中國大陸、越南、柬埔寨、泰國、緬甸及洛杉磯等地。2025 年 10 月 1 日完成以股份轉換方式取得京城銀行 100% 股權；永豐銀行於 2025 年 1 月 14 日完成取得柬埔寨 Amret Plc. 80% 股權，規劃後續分階段取得其餘股權；永豐金證券於 2025 年 10 月 20 日完成吸收合併台灣匯立證券。主要股東依 2025 年年報揭露，前十大股東包括元大台灣高股息基金專戶、永豐餘投資控股、元瀚材料、永豐餘建設開發、上誼文化、永豐餘典範投資、信誼企業等，其中元大台灣高股息基金專戶持股 3.97%，永豐餘投資控股持股 3.80%。

主要業務

永豐金控為金融控股公司，母公司本身主要透過持股、監督管理、策略領導與資源整合創造收益，獲利主要來自子公司投資收益。可投資事業包括銀行、票券金融、信用卡、信託、保險、證券、期貨、創業投資、外國金融機構及主管機關認定之金融相關事業。核心業務由永豐銀行與永豐金證券支撐，2025 年主要收益來源為永豐銀行、永豐金證券及新納入的京城銀行。銀行業務涵蓋法人金融、零售金融、財富管理、信用卡、信託、財務金融、外匯、存放款、聯貸、供應鏈金融、綠能融資、永續連結貸款、數位帳戶 DAWHO、行動支付與高資產客戶服務；2025 年永豐銀行合併稅後淨利 195.26 億元，EPS 1.76 元，ROE 10.15%，DAWHO 數位帳戶累計開戶數逾 211 萬戶。銀行合併存款中，2025 年活期性存款 1,273,486 百萬元、占 52.16%，定期性存款 1,167,815 百萬元、占 47.84%；放款合計 1,741,094 百萬元，其中長期放款 43.71%、中期放款 41.97%、短期放款 14.12%。證券業務涵蓋經紀、自營、承銷、股務代理、固定收益、權證、期貨輔助、複委託、財富管理信託、借券、外資法人服務等；2025 年永豐金證券合併稅後淨利 64.87 億元，EPS 3.84 元，ROE 16.53%。證券營收結構方面，2025 年經紀業務 14,745 百萬元、占 67.68%，自營業務 6,152 百萬元、占 28.24%，承銷業務 625 百萬元、占 2.87%，其他 265 百萬元、占 1.21%；現貨經紀市占 4.91%、排名第 4，電子交易市占 5.19%、排名第 5，期權市占 5.75%、排名第 4，融資餘額市占 7.11%、排名第 4。京城銀行於 2025 年 10 月加入後，強化中南部中小企業及區域金融客群。永豐金租賃提供臺灣、中國大陸及海外金融租賃服務；永豐投信發展 ETF、主題基金及資產管理；永豐創投投資生技醫療、半導體、ICT、民生消費及 ESG 相關企業。客戶包含個人存款戶、信用卡與貸款客戶、高資產與財富管理客戶、企業與中小企業、跨境臺商、外資法人、上市櫃與興櫃籌資企業、綠能與儲能案場業者、投資人及基金投資人。

2025–2028 展望

2025 年永豐金控合併稅後淨利 265.69 億元，連續三年創金控獲利新高，EPS 1.97 元，ROE 11.53%；2025 年成長動能來自利息淨收益增加、銀行放款與財管手續費成長、證券財富管理與複委託、併購京城銀行、取得 Amret 及合併台灣匯立證券後的規模與客群擴張。公司明確揭露 2025 至 2027 年五大策略主軸為效率、科技、整合、跨境及永續：一、以 RORWA 與資本效率管理提升資本價值，銀行導入 EP 制度，推動低風險資產、私人銀行、高資產服務、Lombard Lending、保單融資及保費融資；證券則提升泛財富管理收入，朝財管型券商轉型。二、深化 AI、生成式 AI、資料治理、雲端備援、RPA、AI 代理、聯合學習、防詐模型、量化交易與生成式商業智慧應用，以提高內部效率與客戶服務個人化。三、推動 One SinoPac，整合銀行、證券、投信、京城銀行與數位平台，擴大 DAWHO、大戶投、大戶豐與薪轉客群跨售。四、擴大跨境收益，依託中國大陸、香港、澳門、越南、柬埔寨 Amret、美國洛杉磯等據點，深耕華商、東協、跨境財管、跨境聯貸與海外在地金融；2025 年已獲金管會同意申設澳洲雪梨分行，2026 年初再獲核准申設泰國辦事處。五、深耕永續金融，延伸綠能融資、儲能、循環經濟、綠電交易信託、永續連結貸款與普惠金融；公司揭露 2025 年太陽光電融資市占率 30%，永豐銀行綠能融資餘額突破 1,600 億元，並承諾 2030 年自身營運淨零、2050 年全資產組合淨零。產業面，2026 年臺灣銀行放款需求預期溫和成長，年報引用主計總處 2026 年 GDP 年增率 7.71% 並推估本國銀行放款成長率 5% 至 10%；投信產業受 ETF、主動式 ETF、亞洲資產管理中心政策推動，資產管理規模仍具成長空間；證券業受海外投資、財富管理、高資產客群與資本市場交易熱度支撐。2027 至 2028 年若併購整合順利，主要上行來源應為京城銀行南部中小企業客群、Amret 柬埔寨微型金融、台灣匯立外資法人通路、財管與高資產手續費、數位金融降本增效及永續金融產品延伸。主要風險包括臺灣金融機構家數過多與價格競爭、利率與匯率波動、資本市場修正影響證券與投資收益、海外經濟及授信風險、Basel III 與系統性重要銀行等監理資本要求、AML/CFT、資安與詐騙風險、AI 與資料治理風險、併購整合成本與文化整合、人才缺口、房市信用管制、地緣政治及全球景氣不確定性。2028 年展望屬本研究依公司 2025 至 2027 策略與金融業趨勢外推，非公司正式財測。

產業上下游

上游

存款戶與資本市場投資人金融業資金來源之一，包括個人與法人存款、股東資本、公司債、商業本票與同業資金；多數非單一台股掛牌公司。
中央銀行與金融同業市場提供清算、準備金、同業拆借及利率環境；中央銀行為主管機關，非上市櫃公司。
中小企業信用保證基金永豐銀行辦理中小企業融資時運用信保與海外信保等保證資源；該基金非上市櫃公司。
證券交易所、櫃買中心、期貨交易所及集中保管結算所證券經紀、承銷、權證、期貨輔助、ETF 與結算保管等業務所依賴的市場基礎設施，多為非上市櫃機構。
Deloitte 勤業眾信聯合會計師事務所財務報告簽證會計師事務所，提供審計與相關專業服務；非台股上市櫃公司。

下游

個人金融客戶使用存款、信用卡、房貸、信貸、數位帳戶 DAWHO、行動支付、外匯、基金與信託等服務；非單一掛牌公司。
中小企業與法人客戶使用企業存款、授信、供應鏈金融、聯貸、現金管理、外匯避險、跨境金流與永續金融服務；多數客戶未揭露或非上市櫃。
高資產與財富管理客戶使用私人銀行、財富管理、保險規劃、信託、海外投資、保單融資與 Lombard Lending 等服務；非單一掛牌公司。
上市櫃、興櫃與籌資企業透過永豐金證券取得承銷、上市櫃輔導、財務顧問、股務代理、法人經紀與資本市場籌資服務；個別客戶未完整公開揭露。
綠能、太陽光電、儲能與循環經濟業者使用綠能融資、聯貸、永續連結貸款、綠電交易信託與相關籌資服務；包括上市櫃與未上市業者，年報未逐一揭露名單。
境外華商與外資法人使用跨境授信、海外分支機構服務、外資法人臺股經紀、複委託與保管服務；多為境外或未公開客戶。

競爭對手

華南金控 2880 台股上市金控同業，銀行、證券、保險與資產管理等業務競爭。
富邦金控 2881 台股上市大型金控同業，銀行、證券、保險、投信與財富管理競爭。
國泰金控 2882 台股上市大型金控同業，銀行、保險、證券與資產管理競爭。
凱基金控 2883 台股上市金控同業，銀行、證券、壽險與投資業務競爭。
玉山金控 2884 台股上市金控同業，銀行、證券、創投與財富管理競爭。
元大金控 2885 台股上市金控同業，在證券經紀、投信 ETF、銀行與財富管理領域競爭。
兆豐金控 2886 台股上市金控同業，銀行、國際金融、票券、證券與保險通路競爭。
台新新光金控 2887 台股上市金控同業，銀行、證券、保險與財富管理競爭；名稱依 2026 年公開市場資訊使用。
中信金控 2891 台股上市大型金控同業，銀行、保險、證券、投信與海外金融服務競爭。
第一金控 2892 台股上市金控同業，銀行、證券、投信、保險經紀與法人金融競爭。
合庫金控 5880 台股上市金控同業，銀行、證券、票券、投信、保險與資產管理競爭。

資料來源（11）

本段公司基本資料整理自公開資訊（公司年報、財報、新聞與法人報告），非 finlab 回測數據；2025–2028 展望含前瞻推估，僅供參考。

關於永豐金（2890）的常見問題

永豐金(2890)現在可以買嗎？: 本頁不提供買賣建議，只整理截至 2026-07-17 的數據現況：品質頂級、估值中性、外資賣超，1 個量化訊號觸發中。各項證據的歷史統計見本頁段落，投資一定有風險，進場前請自行評估。
永豐金股價合理嗎？本益比多少？: 截至 2026-07-17 收盤 40 元，本益比 19.1、股價淨值比 2.2。目前本益比位於 2013 年以來自身分佈的第 91 百分位，歷史上同區間的後續報酬統計見「歷史證據」段。
永豐金的每股盈餘（EPS）大約是多少？: 以收盤價 40 元與本益比 19.1 回推，永豐金近四季合計 EPS 約 2.1 元。此為市場數據回推的近似值，精確數字以公司財務報告為準。

方法與限制

所有報酬以還原股價（etl:adj_close）計算，已還原除權息與股票分割。
超額報酬以發行量加權股價報酬指數（含息）為基準。
估值位階與分位統計以「截至當天為止的自身歷史」滾動計算，不使用未來資訊。
營收訊號的事件日對齊到公告截止日後第一個交易日，避免提前用到尚未公開的資訊。
事件樣本之間日期可能重疊，統計僅描述歷史分布，樣本數較少時參考價值有限。

本頁內容為歷史資料統計與教育用途，不構成投資建議。投資一定有風險，過去績效不代表未來表現，交易前請自行評估並承擔風險。